Parte III: Lecciones aprendidas en el simulador financiero de Investopedia

Pretendo estimular a los jóvenes a incrementar su IQ financiero y por lo tanto es importante compartir las lecciones aprendidas en el simulador financiero de Investopedia después de varios meses de prueba.

Hemos incluido un nuevo escenario, por lo tanto estos son los cuatro escenarios que tenemos en la plataforma Investopedia hasta el momento, cada uno con su respectivo portafolio:

1. Warren Buffet $1 million dollars
2. Beginners $10,000
3. With $1,000
4. Investopedia Game 2017 $100,000

En el cuarto escenario, estamos probando la conformación del portafolio utilizando únicamente índices y ETFs (Exchange Traded Funds).

Los ETFs (‘Marketeable Security’) son instrumentos financieros diseñados para fluctuar de acuerdo a un índice establecido y a un apalancamiento pre-determinado, permitiendo diversificar la inversión utilizando un solo instrumento y mitigar el riesgo.  Los ETFs son altamente líquidos y maduros, por lo que pueden ser convertidos muy rápidamente en efectivo sin un mayor impacto en el precio final.
Por ejemplo, es muy interesante observar que compañías como Google ($GOOG) y Apple ($AAPL) incluyen gran cantidad de ETFs (Marketeable Securities) en sus estados financieros, permitiendo obtener un balance saludable en sus activos reales.

Este cuarto escenario, conformado solamente por índices y ETFs, ha permitido de entrada comenzar a superar el índice S&P 500, aunque insistimos que es necesario tener otros parámetros de comparación, en el caso colombiano, nuestra recomendación es tener los DTF como parámetro importante de comparación.

En este punto, es muy importante evitar que los arboles estén impidiendo ver el bosque completo, por lo tanto es bueno realizar una breve descripción del bosque.
Las cuatro clases principales de activos financieros, son las siguientes:

·         Acciones/Stock (Equity)

·         Bonos (Fixed Income)

·         Materias Primas (Commodity)

·         Bienes Raíces (Real State)

Los activos financieros presentan un grado de exposición, es decir, son afectados por diferentes factores. Los principales grados de exposición de los activos financieros son los siguientes:

·         Mercados (Emergentes/Desarrolados)

·         Regiones y países

·         Sectores (Industrial, tesoro, tecnología, financiero, salud, derivados, efectivo)

·         Tenedores

·         Calidad del crédito

La estrategia seleccionada para invertir en los activos financieros, debe tener en cuenta el grado de exposición deseado al momento de realizar la localización de los activos (Asset Allocation)

Continuará…